■費用・税金について[MY GOALS]は三井住友DS・FW専用ポートフォリオ（以下、ファンド）を投資対象とします。

お客さまがご負担する手数料等

• 投資一任報酬
  投資一任報酬は、各ファンドの保有期間において、信託報酬の一部としてご負担いただきます。（毎計算期間の最初の6ヵ月終了日、毎計算期末または信託終了のときに当該投資信託から支払われます。）
• ▶各ファンドの信託報酬等
  各ファンドの購入時手数料はありません。換金時の信託財産留保額は換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.1％を乗じた額です。
• • ●各ファンドの信託報酬率および配分は以下の通りです。
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• ※上記の配分には別途消費税等相当額がかかります。
• ※投資一任報酬として委託会社（三井住友DSアセットマネジメント）が受ける報酬には、委託会社から業務委託を受け投資一任契約の締結の媒介および継続的なアフターフォロー等を行う提携金融機関等への報酬（年0.825％（税抜き0.75%））が含まれております。ただし、提携金融機関等への報酬は委託会社が拠出する資金に対しては支払われません。
• （注）各ファンドが投資対象とする投資信託では、一部のマザーファンド＊を除き信託報酬は収受されません。
• ＊当該マザーファンドが投資対象とする投資信託の運用管理費用は、管理費用が最大の投資信託の数値を用いています。管理費用は年度によって異なります。また、年間最低報酬額等が定められている場合があるため、純資産総額によっては上記の料率を上回ることがあります。
• ＊各ファンドが組入れを想定している当該マザーファンドへの資産配分比率（有価証券届出書提出日現在）で算出した試算値です。資産配分比率の見直しおよび実際の組入状況等により実質的な負担は変動します。
• ※投資対象とする投資信託の変更等に伴い、実質的な負担が変更となる場合があります。
• ●間接的にご負担いただくその他の費用等
  ［MY GOALS］で投資する各ファンドにおける監査法人等に支払われるファンドの監査費用、有価証券の売買時に発生する売買委託手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が各ファンドの信託財産から支払われます。具体的な金額は、運用状況等により変動するため、事前に料率、上限額等を示すことができません。
• ▶投資一任運用サービス「MY GOALS]の対価
  ［MY GOALS］の投資一任報酬は、「各ファンドの信託報酬等」に内包されています。そのため、[MY GOALS］の費用の総額は「各ファンドの信託報酬等」に記載されている実質的な負担と同率となります。
• • ●投資⼀任運⽤サービス[MY GOALS]の対価の内訳は以下の通りです。
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税金について

• ［MY GOALS］で投資する各ファンドに係る税金の取扱いについては、一般的な国内投資信託と同様です。
• 税法が改正された場合等には、税率等が変更される場合があります。税金の取扱いの詳細については、税務専門家等にご確認されることをお勧めします。

■ご留意事項について

• ［MY GOALS］は三井住友DSアセットマネジメントが提供する投資一任運用サービスです。
• お客さまが投資一任契約を締結する相手方は三井住友DSアセットマネジメントとなります。
• ［MY GOALS］は預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
• ご契約のお申込みに先立ち、「投資一任契約［MY GOALS］契約締結前交付書面・約款」「投資信託説明書（交付目論見書）」をお渡しいたしますので、内容をよくご確認のうえ必ずご自身でご判断ください。
• ご契約締結後には、三井住友DSアセットマネジメントから「投資一任契約書兼契約締結時交付書面」「投資一任契約細則」を交付いたしますので、ご契約のお申込み内容と相違ないかご確認ください。
• クーリングオフ制度は投資一任契約には適用されません。したがいまして［MY GOALS］にはクーリングオフ制度は適用されません。
• 各ファンドにかかる費用等の詳細は、最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。

■リスクについて

• ［MY GOALS］で投資する各ファンドは、価格変動リスク、信用リスク、為替変動リスク、カントリーリスク、流動性リスク等があります。
• お客さまの投資元本は保証されているものではなく、元本を割り込むことがあります。
• 投資一任契約に基づく運用による損益は、すべてお客さまに帰属します。

■重要な注意事項

• 当資料は、三井住友DSアセットマネジメントが作成した［MY GOALS］のご紹介を目的とした資料であり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。
• 当資料の内容は作成基準日現在のものであり、将来予告なく変更されることがあります。また、当資料は三井住友DSアセットマネジメントが信頼性が高いと判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。
• 当資料にインデックス・統計資料等が記載される場合、それらの知的所有権その他の一切の権利は、その発行者および許諾者に帰属します。
• 当資料に掲載されている写真がある場合、写真はイメージであり、本文とは関係ない場合があります。

■QUICKのイメージ図について

• ［MY GOALS］の資産運用サービスの提供に当たり、株式会社QUICK のシステムを活用します。
  お客様の資産運用計画のご提案と見直しに際し、株式会社QUICK の「フロントソリューションサービス」で生成したデータ（以下、「データ」）を利用しますが、画面およびデータに関する著作権を含む一切の権利は株式会社QUICK に帰属し、お客様は第三者に対してご提案内容およびデータを開示することはできません。また記載事項と実際にご提供するサービスが異なる場合がありますので、ご了承ください。

作成基準日：2023年5月末